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보험영업 설계사로서 제안서 작성을 담당하고 있다는 사실을 알고 계셨습니까 ? 대부분의 사람들은 이것을 깨닫지 못하지만 이것은 일에서 매우 중요한 부분입니다.
실제로 잘 작성된 제안서가 판매 성공과 실패의 차이를 의미할 수 있습니다. 고객의 요구 사항에 대한 귀하의 이해를 보여주고 귀하의 제품이 왜 완벽하게 맞는지 설명하는 데 도움이 됩니다. 귀하의 보험 제안서를 읽고 나면 귀하의 고객은 자신이 올바른 결정을 내렸다는 확신을 갖게 됩니다.
성공을 돕기 위해 보험 제안서가 무엇인지, 그 중요성과 작성 방법에 대해 자세히 살펴 보겠습니다.

보험 제안이란 무엇입니까?
제안서는 일반적으로 제안된 보험 정책의 약관을 자세히 설명하는 서한 또는 각서 형식의 문서입니다. 보험을 구매하기 전에 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 잠재 고객에게 제공됩니다.

여기에는 다음과 같은 특정 정보가 포함됩니다.

제공되는 보험의 종류
정책 보험료 및 조건
적용되는 모든 제외 또는 제한 사항
회사 의 위험 관리 목표
고객이 요구할 수 있는 추가 정보

보험 제안 vs 보험 정책
“제안”과 “정책”은 종종 같은 의미로 사용되지만 둘 사이에는 중요한 차이점이 있습니다. 제안서란 바로 보험 보장을 제공하겠다는 서면 제안서입니다. 고객이 이를 수락하고 보험료를 지불할 때까지 공식 증권이 되지 않습니다.
제안을 단순히 정책 프로세스의 첫 번째 단계로 생각할 수 있습니다. 일단 수락되면 보험회사와 피보험자 사이의 계약으로서 정책이 어떻게 작동하는지 규율하는 역할을 합니다.

보험 제안의 중요성
보험 제안은 에이전트와 고객 모두에게 매우 중요합니다. 에이전트의 경우 잘 작성된 제안서는 판매를 성사시킬 뿐만 아니라 에이전트와 고객 간의 신뢰를 구축합니다. 이는 제품에 대한 상담원의 지식과 최상의 보장을 제공하겠다는 약속을 보여줍니다.
고객의 경우 제안서는 그들이 받고 있는 보장 유형과 관련 비용을 정확히 이해하는 데 필수적입니다. 또한 고객이 정책에 포함되는 것과 포함되지 않는 것을 알 수 있으므로 클레임이 발생해도 놀라지 않습니다. 귀하와 귀하의 잠재 고객이 정책에 대해 논의한 후에는 제안서가 거래를 성사시키고 고객 온보딩 프로세스가 훨씬 쉬워집니다.

판매 프로세스에서 보험 제안을 채택하는 것이 최종 결과에 미칠 수 있는 영향은 무엇입니까?
영업 프로세스에서 보험 제안을 적절하게 채택하는 것이 최종 결과에 미치는 영향은 부인할 수 없습니다. 보장 조건 및 관련 비용을 명확하게 설명하는 잘 작성된 제안서는 판매를 성사시키거나 중단시킬 수 있습니다.
고객이 자신이 얻는 것을 정확히 이해하는 경우 보험을 구매할 가능성이 높을 뿐만 아니라 에이전트가 고객에게 정보를 실사했기 때문에 더 많은 판매를 성사시킬 가능성이 더 큽니다.

보험 제안서를 작성하는 방법
제안서 작성은 생각보다 어렵지 않습니다. 제안이 효과적인지 확인하기 위해 상담원이 취할 수 있는 몇 가지 주요 단계가 있습니다.

첫째, 에이전트는 고객의 요구 사항을 조사하고 그에 따라 제안을 조정해야 합니다. 또한 제공되는 보장 유형과 적용되는 예외 또는 제한 사항에 대해 명확해야 합니다.
다음으로 상담원은 예상 가치 분석을 포함하여 고객에게 자신의 정책이 경쟁업체와 어떻게 비교되는지 보여주어야 합니다. 이것은 고객에게 돈에 비해 큰 가치를 얻고 있으며 판매를 성사시키는 데 도움이 될 수 있음을 보여줍니다.
마지막으로 상담원은 전문적인 형식을 사용하고 제안서에 오류가 있는지 교정해야 합니다. 이를 통해 고객은 에이전트의 전문성에 대한 확신을 갖게 되고 판매를 더욱 성사시키는 데 도움이 됩니다.

보험 제안 템플릿
템플릿을 사용하면 효과적인 보험 제안서를 쉽게 작성할 수 있습니다. 템플릿은 제안서에 포함할 다양한 구성 요소를 간략하게 설명하고 특히 독립 보험 에이전트가 자신의 생각을 정리하기 쉽게 만듭니다 .
최고의 보험 제안 템플릿에는 다음 섹션이 포함됩니다.

요약
실행 요약을 사용하면 고객의 목표 또는 욕구를 충족하고 관리하기 위한 솔루션을 제공함으로써 전문 지식을 보여줌으로써 강력한 제안을 시작할 수 있습니다 . 여기에서 고객이 필요로 하는 마음의 평화를 제공하기 위해 보험 기관 및 자격 증명에 대한 정보를 제공할 수도 있습니다.
(클라이언트)는 다음을 포함하는 적격 보험 정책이 필요합니다.

공급자 배경
이 섹션은 고객에게 회사, 연혁, 직원 및 이전 성공 사례에 대한 정보를 제공해야 합니다. 이는 고객이 누구와 거래하고 있는지 이해하고 신뢰를 구축하는 데 도움이 되는 데 중요합니다.

일정
여기에서 피보험자의 위치와 차량 일정을 제공합니다. 보험 증서에서 제공하는 보장 범위의 정확한 유형과 금액에 대한 정보를 제공합니다.

공제액 및 추가 요금
이 섹션에서는 고객의 정책에 적용될 수 있는 모든 공제액 또는 추가 요금에 대해 자세히 설명합니다. 이를 통해 고객은 자신이 지불하는 금액을 정확히 이해하고 청구가 발생할 경우 얼마나 많은 돈이 걸려 있는지 알 수 있습니다.

{보험 정책} 보장
재산 보장 섹션은 피보험자가 이용할 수 있는 보장으로 확장됩니다. 여기에는 제안된 보험 기간과 같은 기본 정보가 포함되어 있으며 보장 범위의 한도, 공제액, 하이라이트, 주관성 및 제한 사항도 설명되어 있습니다.
다른 자동차 보험, 산재 보상 등을 포함하도록 이 섹션을 수정할 수 있습니다.

프리미엄 요약
이 섹션에서는 정책 비용과 제공되는 할인 또는 특별 가격에 대해 설명합니다. 이 부분에는 결제 옵션 및 갱신 비율에 대한 정보도 포함되어야 합니다.

보험을 위한 영업, 마케팅 및 분석의 모든 것
보험 제안은 영업 프로세스에서 강력한 도구가 될 수 있습니다. 그들은 고객에게 보험 적용 범위와 비용에 대한 명확한 이해를 제공하는 동시에 에이전트에게 해당 분야의 전문성을 입증할 기회를 제공합니다.
올바른 정보와 도구를 갖추는 것은 성공적인 보험 제안을 만드는 데 핵심적인 요소입니다. 보험 제안의 중요성을 이해하고, 포함할 내용을 알고, 가이드로 사용할 템플릿을 가짐으로써 에이전트는 판매 프로세스를 개선하고 고객과 더 많은 거래를 성사시킬 수 있습니다.
그러나 올바른 보험 제안을 사용하는 것은 시작에 불과합니다. 잠재 고객을 처음부터 끝까지 성공적으로 관리해야 한다면 자동화가 필수적입니다.  보험 CRM은 보험 대행사가 고객을 효과적으로 관리하고 더 많은 거래를 성사시킬 수 있는 전문 솔루션을 제공합니다. 마케팅에서 판매 및 분석에 이르기까지 에이전트가 판매를 극대화하고 보험 비즈니스를 성장시키는 데 도움이 되는 올인원 솔루션입니다.